Om advies te kunnen geven over welke pensioenkeuzes u het beste kunt maken, hebben we inzicht nodig in uw financiële situatie. Wij vragen u daarom als voorbereiding op het gesprek de benodigde informatie te verzamelen. Doorloop hiervoor onderstaande stappen.

Stap 1: download uw persoonlijke pensioenoverzicht

Als eerste download u uw persoonlijke pensioenoverzicht, waarmee u inzicht krijg in alle pensioenen die u hebt opgebouwd:

• Ga naar mijnpensioenoverzicht.nl
• Log in met DigiD of ander Europees erkend inlogmiddel
• Doorloop de stappen op de website
• Klik op 'Download pensioenoverzicht' en sla uw persoonlijke overzicht op

Stap 2: verzamel overzichten van andere inkomstenbronnen

Verwacht u ook nog inkomsten uit andere bronnen, zoals lijfrente, bankspaarrekeningen, gewoon spaargeld of beleggingen? Of ontvangt u inkomen uit de verhuur van onroerend goed? Verzamel hier dan uw laatst ontvangen overzicht(en) van.

Stap 3: maak een inschatting van uw verwachte uitgaven

Een derde stap is om in kaart te brengen welk bedrag u na uw pensionering nodig hebt om van te leven. Ga na wat op dit moment uw maandelijkse uitgaven zijn en probeer in te schatten wat hierin verandert zodra u met pensioen gaat. Hierbij kunt u de volgende categorieën hanteren:

• Woning (huur of hypotheekkosten)
• Energie en lokale lasten
• Vervoer 
• Andere verwachte lasten
• Onverwachte & noodzakelijke uitgaven
• Vrijetijdsuitgaven
• Huishoudelijke uitgaven

Kijk op de website van het Nibud voor een toelichting op deze categorieën. Ook vindt u hier bedragen van gemiddelde huishoudens.

Stap 4: breng het inkomen van uw partner in kaart

Hebt u een partner? Dan is het belangrijk om ook inzicht te krijgen in het verwachte totaalinkomen van uw partner op uw beoogde pensioendatum en als u komt te overlijden. Hebt u geen partner? Dan kunt u deze stap overslaan en direct doorgaan naar stap 5.

Vraag uw partner het totaalinkomen te berekenen. Dit totaalinkomen kan bestaan uit: 

• AOW en pensioen. Laat uw partner inloggen op mijnpensioenoverzicht.nl om hier inzicht in te krijgen (zie de instructie onder stap 1).
• Inkomen uit arbeid, als uw partner nog werkt
• Inkomen uit verhuur van onroerend goed
• Voor als u overlijdt: kijk in uw persoonlijk pensioenoverzicht (zie stap 1) welke nabestaanden-  of partnerpensioenen tot uitkering komen als u overlijdt. Let op: het partnerpensioen uit de pensioenregeling van KLM hoeft u hierbij niet mee te nemen.

Voor een effectief adviesgesprek is het wenselijk dat uw partner hierbij aanwezig is.

Stap 5: vul de overzichten in en houdt deze bij de hand tijdens het adviesgesprek

Hebt u de gegevens verzameld? Vul dan het formulier 'Uw financieel overzicht' in. Houd dit overzicht bij de hand tijdens het adviesgesprek. U hoeft dit niet naar ons op te sturen. De gegevens worden gebruikt om uw financiële totaalsituatie in kaart te brengen. Houd tijdens het gesprek ook een geldig identiteitsbewijs en uw DigiD bij de hand. 

Komt u er niet helemaal uit?

Komt u er zelf niet helemaal uit bij het doorlopen van bovenstaande stappen? Schroom dan niet om contact met ons op te nemen.